保险客户信息收集模版,保险收集客户资料的方法有哪些

保险公司客户资料管理办法

公司客户信息管理办法总则为使公司对客户的管理规范化、有效化，保证稳定开展，特制定本办法。客户界定公司客户为与公司有业务往来的供应商和经销商。公司有关的律师、财务顾问、广告、公关、银行、保险、融资协助机构，可列为特殊的一类客户。

客户信息管理制度：公司客户信息管理办法总则为使公司对客户的管理规范化、有效化，保证稳定开展，特制定本办法。客户界定公司客户为与公司有业务往来的供应商和经销商。公司有关的律师、财务顾问、广告、公关、银行、保险、融资协助机构，可列为特殊的一类客户。

各保监局要结合当地市场情况，对辖区内的人身保险公司分支机构、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构加强指导，督促辖区内的保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构积极配合人身保险公司的工作，特别是历史保单的客户信息清查和补充更正工作，确保《办法》得到有效贯彻落实。

按照保险法的规定：1．保险公司的业务档案应当包括记录保险公司经营活动的完整的会计账簿、原始凭证及有关资料；2．记录保险公司经营活动的账簿、原始凭证及有关资料应当依法妥善保管，不得损毁或散失；3．上述业务档案的保管期限，自保险合同终止之日起计算，不得少于10年。

本办法所称保险保障基金，是指根据《保险法》，由保险公司缴纳形成，按照集中管理、统筹使用的原则，在保险公司被撤销、被宣告破产及中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据本办法第二十条认定的情形下，用于向保单持有人或者保单受让公司等提供救济的法定基金。

第一章　总 则第一条　为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

寿险人应该了解客户的哪些信息?

1、工作单位 家庭情况（包括家人工作情况）家庭收入（这个很重要，因为一个家庭的年保费仅占整个家庭收入的20%）有没有保险（包括保险意识强不强，如果入过保险，入的是哪家的？什么险种？）基本上收集客户资料，最基本的就是这些。如果掌握这些基本这个客户你已经了解的差不多了。

2、客户的资料应包括以下六个方面：（1）客户的出生日期；（2）客户的收入（包括一些隐性收入）；（3）婚姻状况（已婚者是否为再婚）；（4）客户的社保状况（有没有意外险的投保）；（5）曾经有无买过其他保险；（6）家中谁是决策者。对于目标客户要准确分析盘点，需要把每一点都研究透。

3、陌拜法，简单的说就是对陌生进行拜访，了解其保险需求而提供服务。应该说是最难最美效果的方法了。你要找机会得到他的联系方式，比如所谓的客户联谊会带来的朋友；比如到街上去发放所谓的调查报告等等诸如此类的。这种方法在哪些保险业发达的地区早就摈弃了。

如何使保险公司客户信息填写正确

保险合同遵循“最大诚信原则”，对客户的了解，主要来自客户自己的陈诉。主要的了解手段有几点：1，主动询问客户，2，让客户提供有效身份证件，3，从旁了解，比如邻居，单位同事，朋友等。

我们自己设计了一张表，包含了所有投保需要的一切客户资料，很实用。

联系方式：请填写最新的电话信息，移动电话与固定电话必须择一填写。工作单位请准确填写单位全称，如无单位，请注明。通讯地址与邮编须匹配，地址应包括：“省、市、区/县、街道、楼号、门牌号”等内容，以便公司与您保持联系和通讯。

保险客户基础信息档案卡

1、拍身份证银行卡是为了确认保险人的身份信息和开户信息，作为保险公司，要确保信息真实，办法就是留存客户的身份证，而二代身份证的有效构成就是正反两面的信息，所以续保的时候必须把身份证正反两面都拍扫留存在保险公司的信息档案库中，以备检查。

2、客户档案管理实现精准成交臻欣数据展示时间万一一网网制作保收险集资料下载门户网整站理，未经授权请勿转载转发，违者必究99910合计臻欣保费（元）432076209540460026080件数11114短短10天成交4件臻欣，待投保还有3件。合计7件臻欣。

3、小结、总结均以本部工作会形式进行，由业务主管提出小结或总结书面报告；并存档保存。（六）本制度使用以下四张表格：“客户档案基本资料表”、“跟踪服务电话记录表”、“跟踪服务电话登记表”、“跟踪服务信函登记表”。

4、保险公司的客永档案是保密的，除非有内部人给你。

5、保险公司的业务档案既是保险公司经营活动的记录和反映，也是保险公司经营活动的史料和证据，不仅可以为保险公司的经营决策提供参考，也可以为查证保险公司的业务活动是否合法合规提供证明。保险公司的业务档案对于国家研究、制定宏观经济政策，也有一定的参考价值。

6、最后，根据社会保险档案的保存价值确定“永久”、“长期”和“短期”三种保管期限。（三）社会保险档案管理：建立全国统筹的社保管理系统，规范标准 建立全国统筹的社保档案管理体系可以为社会保障事业的进一步发展和不断完善奠定重要的基础。